近年来

随着互联网的蓬勃发展

个人金融信息和数据变得越来越不安全

全国多地发生义务机构反洗钱信息泄露事件

那么反洗钱信息有哪些

我们又该如何保护自己

远离洗钱风险呢

今天就让我们一起来了解下

“反洗钱信息安全保护”的相关知识吧

【案例】2020年10月20日，中国人民银行某市中心支行开出一张大额罚单，公示信息显示，中国农业银行某支行员工侵害消费者个人信息依法得到保护的权利，违反反洗钱管理规定，泄露客户信息，导致该支行被人民银行警告并处罚款1223万元，同时对4名相关责任人员合计处以8.25万元的罚款。

【规定】金融机构如违反反洗钱保密规定的：由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款；致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证，对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

【启示】金融机构因泄露客户信息遭罚，员工贩卖客户信息获利入刑的案件屡见不鲜。保护反洗钱信息安全作为反洗钱义务机构的职责之一，监管部门对金融机构依法履行反洗钱职责的过程中收集、使用的反洗钱工作信息提出了保密要求，贯穿客户业务关系建立、存续及结束的整个生命周期。由此可见，反洗钱信息安全保护在反洗钱工作中尤为重要，而金融机构在履行反洗钱义务的过程中，需要不断加强客户信息和资料的保密工作，加强员工的培训学习，完善反洗钱信息保护机制，防范金融信息泄密，确保客户信息安全。

反洗钱信息有哪些？

反洗钱信息包括但不限于义务机构因履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息、开展客户洗钱风险等级划分工作中的相关信息、报告大额和可疑交易的情况以及涉嫌恐怖融资的信息、配合中国人民银行调查可疑交易活动或协助有权机关侦查洗钱案件过程中涉及的有关反洗钱信息、配合监管机构进行现场和非现场检查的信息、举报反洗钱违规的内容和行为、内部工作资料以及反洗钱规定要求保密的其他材料。

金融机构在反洗钱信息保密方面应承担哪些义务？

1、《中华人民共和国反洗钱法》第五条指出金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供；

2、金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供；金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息；

3、金融机构应当对本机构的监测标准及监测措施严格保密，建立相应制度或要求规范监测标准的知悉和使用范围；金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。

【金美信消费金融小贴士】

提高对个人金融信息重要性的认识， 切实保护好个人金融信息，养成良好的金融消费习惯。不随意向他人透露、提供自己的重要信息，不向他人出借身份证件、银行卡等。发现个人金融信息被盗用或者泄露时，要及时通过合法途径维护权益，避免遭受人身和财产损失。

有效保护个人信息，预防和打击洗钱犯罪，积极防范洗钱风险，守护社会和谐！